Verot ovat valtion asettamia rahoituskuluja, joilla rahoitetaan julkista sektoria ja katetaan muita kuluja. Mailla ja talousjärjestelmillä on omat itsenäiset verojärjestelmänsä. Verojen maksamatta jättäminen on rangaistava teko.
Verosuunnittelu vs veronhallinta
Ero verosuunnittelun ja verohallinnon välillä on se, että verosuunnittelu on valinnainen harjoitus veron välttämiseksi, kun taas veronhallinta on yleinen termi, jota käytetään kuvaamaan käytäntöä, että verot maksetaan ajoissa liittoutuneiden normien mukaisesti.
Yksityishenkilöiden ja yritysten on maksettava maiden lakien mukaiset verot. Yksityishenkilöille ja yhteisöille verojen muodossa aiheutuvia ylimääräisiä kuluja voidaan hallita merkittävästi yksinkertaisilla käytännöillä. Verohallinnolla tarkoitetaan käytäntöä ylläpitää ja maksaa veroja lakien ja vaatimusten mukaisesti.
Verohallinto tarkoittaa tehokasta taloushallintoa verotuksen kannalta. Verosuunnittelu puolestaan on järjestelmällinen veronkiertotapa. Verosuunnittelu mahdollistaa verojen säästämisen ohjaamalla verotettavaa määrää investointeihin.
Verosuunnittelun ja verohallinnon vertailutaulukko (taulukkomuodossa)
| Vertailuparametri | Verosuunnittelu | Verohallinto |
|---|---|---|
| Tavoite | Verosuunnittelua tehdään vastuun minimoimiseksi. | Verohallinto on tehty toimimaan tuloverolain ja liittoutuneiden sääntöjen mukaisesti. |
| Suhde | Verosuunnittelu sisältää verohallinnon. | Sisältää tilinpäätöksen, veroilmoituksen jne. |
| Aika | se tehdään tulevaisuutta varten. | Se voidaan tehdä menneisyyteen, nykyisyyteen ja tulevaisuuteen. |
| Käyttö | Se mahdollistaa verovelvollisuuden minimoimisen sekä lyhyellä että pitkällä aikavälillä. | Jos tehdään hyvin, voidaan välttää rangaistuksia ja etuja. |
| Merkityksellisyys | Se on valinnainen harjoitus. | Se on olennaista. |
Mitä on verosuunnittelu?
Verosuunnittelu on harjoitus, jolla varmistetaan verotuksen tehokkuus. Sijoittajat laativat usein verosuunnitelman taloudellisen tilanteensa optimoimiseksi verotehokkaasti. Se tehdään siten, että käytettävissä olevat resurssit hyödynnetään oikein ja tehokkaasti. Oikea verosuunnittelu auttaa sijoittajia hyötymään veroetuista ja -vapauksista.
Verosuunnitteluun liittyy pääosin verotettavan rahan ohjaaminen sellaisiin paikkoihin, kuten eläkesuunnitelmiin tai muihin sijoituksiin, jotka keventävät verovelvollisuutta. Hyvin tehtynä se voi auttaa yksilöitä ja organisaatioita säästämään paljon rahaa. Tämä menetelmä auttaa periaatteessa lukitsemaan summan, joka muuten olisi vähennetty verona. Lukittu määrä voidaan käyttää myöhemmin eläkejärjestelyissä.
Verosuunnittelu mahdollistaa tulojen virtaviivaistamisen ja lisää yksilöiden kokonaistaloudellista suunnittelua. Verosuunnittelu on laillista ja tehty voimassa olevien veronormien mukaisesti. Verosuunnittelulla on erilaisia etuja. Erityyppisillä verosuunnittelulla on erilaisia henkilöitä. Verosuunnittelun neljä päätyyppiä ovat;
- Lyhyen aikavälin suunnittelu - Suunnittelu, joka suoritetaan vuoden lopussa verohyötyjen saamiseksi.
- Pitkän aikavälin suunnittelu - Suunnittelu, joka tehdään vuoden alussa ja jota seurataan ympäri vuoden.
- Tarkoituksenmukainen verosuunnittelu – Tarkoituksenmukainen verosuunnittelu tehdään tiettyä tavoitetta silmällä pitäen. Tämä sisältää täydellisen ohjelman valinnan hyötyjen ja tulojen maksimoimiseksi.
- Salliva verosuunnittelu – Suunnittelu, joka keskittyy sallivien lakien käyttöön maksimaalisten vapautusten ja säästöjen saavuttamiseksi.
Mitä on verohallinto?
Verohallinto on harjoitus, joka sisältää henkilökohtaisen talouden ja erityisesti maksettavien verojen hallintaa. Se on rutiinimenettely, jota ihmiset periaatteessa noudattavat varmistaakseen verojen oikea-aikaisen maksamisen. Verot on maksettava kansantalouden veronormien ja -lain sijaan.
Toimenpide sisältää ilmoitusten jättämisen ja tilien tarkastamisen. Prosessi on kokonaisvaltainen, koska se sisältää menneisyyden transaktiot, nykyisten verojen hallinnan ja tulevaisuuden suunnittelun. Verosuunnittelusta poiketen se ei ole vapaaehtoista toimintaa ja on välttämätöntä kaikille. Verojen hoitamatta jättäminen tai ilmoitusten jättäminen voi johtaa seuraamuksiin.
Verohallinnon elementit ovat;
- Vähennä oikaistua bruttotuloa – Oikaistu bruttotulo on summa, josta on maksettava tuloveroa. Laillisesti alennettu summa vähentäisi automaattisesti maksettavia veroja.
- Verovähennysten määrän lisääminen - Vähennykset ovat kuluvaatimuksia, jotka voivat auttaa vähentämään verovelkaa. On tärkeää tietää, minkä tyyppiset vähennykset koskevat vuosisuunnitelmaasi.
- Verohyvitys – Verohyvitys auttaa vähentämään maksettavaa veroa ottamalla käyttöön tiettyjä toimintoja, jotka sisältävät tällaisia hyvityksiä.
- Eläkesuunnitelmat - Helpoin tapa hankkia tuloja on suunnitella yksilöiden eläkkeelle siirtyminen etukäteen. Kokeneet sijoittajat suosittelevat sijoittamista vähintään 5-6 vuotta ennen suunniteltua eläkkeelle jäämispäivää
Veroilmoitusjärjestelmästä tulee erityisen monimutkainen erilaisten laattojen, verokantojen ja ehtojen vuoksi. Jokaiseen laattaan liittyy erilaisia poikkeuksia ja ehtoja. Jos verosuunnittelu on tehty, siitä tulee osa tehtävien hallintaa, mutta kaikki ihmiset eivät osallistu verosuunnitteluun. Verohallinto mahdollistaa verona maksetun nettosumman pienentämisen ilmoittamalla ajoissa, maksamalla verot ennakkoon ja välttämällä seuraamuksia ilmoittamalla asiasta asianomaisille viranomaisille.
Tärkeimmät erot verosuunnittelun ja verohallinnon välillä
Johtopäätös
Verot ovat pakollisia maksuja, jotka yksityishenkilöiden tai yritysten on suoritettava asianomaisille viranomaisille, yleensä valtiolle. Verorahat sijoitetaan yleensä uudelleen julkiselle sektorille ihmisten hyvinvointiin ja kehitykseen.
Kaikkien kansalaisten velvollisuus on maksaa verot määrättyjen laattojen mukaan. Verot voivat lisätä merkittävästi yksityishenkilön tai organisaation kuluja. On olemassa kaksi tapaa, joilla tämä tilanne voidaan käsitellä.
Verosuunnittelu on taloushallinnon käytäntö, joka tehdään erityisesti verovelvollisuuden keventämiseksi. Tämä tehdään ohjaamalla verotettavaa rahaa muihin sijoituksiin, kuten eläkejärjestelyihin. Veronhallinta on oikea-aikaista ja johdonmukaista veronmaksua. Jos se tehdään hyvin, verohallinto voi myös auttaa säästämään verorahoja jättämällä palautuksia.
On välttämätöntä ymmärtää, että nämä kaksi asiaa ovat käsitteellisesti hyvin erilaisia. Verosuunnittelu auttaa kiertämään veroja laillisesti. Kyse on yksityishenkilön verovelvollisuuden keventämisestä. Verohallinto puolestaan tarkoittaa verojen ylläpitämistä ja täyttämistä säännöllisesti liittoutuneiden lakien mukaisesti. Veronhallinnan periaatteiden mukaan keskitytään vähentämään nettoveron määrää hyödyntämällä sääntöjenmukaisuusetuja.
