Johto on kriittinen osa pankkialaa. Rahoitusalan vahvuuksia ovat investointipankkitoiminta ja kauppiaspankkitoiminta. Investointipankkitoiminnalla sekä kauppiaspankkitoiminnalla on tärkeä rooli nykypäivän taloudellisessa ympäristössä sijoittajien etujen edistämiseksi. Molemmat pyrkivät toimimaan elinkeinoelämän rahoitusvälineinä tarjoamalla organisaatiolle riittävät resurssit ja edut.
Investointipankki vs kauppiaspankkitoiminta
Investointipankkitoiminnan ja kauppiaspankkitoiminnan välinen ero on se, että investointipankkitoiminta auttaa liiketoimintaa tarjoamalla palveluita, kuten neuvonta-, yhdistämis- ja hankintapalveluita, kun taas kauppapankkitoiminta käsittelee kansallista ja kansainvälistä rahoitusta.
Investointipankkitoiminta on pankin haara, joka tarjoaa neuvontapalveluita valtion ja yritysasiakkaille, kuten pääoman hankinnassa, fuusioissa ja yrityskaupoissa. Pähkinänkuoressa nämä pankit toimivat siltana yrityksen ja mahdollisen sijoittajan välillä. Sijoittajat sijoittavat yrityksiin, kun taas yritykset tarvitsevat investointeja laajentuakseen markkinoilla. Investointipankkitoiminta toimii rahoituslähteenä useille yrityksille, valtion virastoille ja muille organisaatioille.
Kauppiaspankkitoiminta on palveluja, joita tarjoavat Merchant Banks -nimiset rahoituslaitokset, jotka ovat erikoistuneet kansainväliseen rahoitukseen, varakkaat yksityishenkilöt, monikansallisten yritysten kaupan rahoitukseen ja yrityksiin, jotka pyrkivät hankkimaan pääomaa IPO:n (IPO) kautta. Kauppiaspankit neuvovat myös varainhankinnassa ja muissa merkittävissä asioissa, joita syntyy kahden yrityksen välisen kaupan yhteydessä.
Vertailutaulukko investointipankkitoiminnan ja kauppiaspankkitoiminnan välillä
| Vertailuparametrit | Investointipankkitoiminta | Kauppiaspankkitoiminta |
| Merkitys | Nämä ovat erikoistuneita pankkeja, jotka hoitavat valtion organisaation tai suuren julkisen tai yksityisen sektorin yritysten rahoituspalveluita (neuvontapalvelut, fuusiot ja yritysostot jne.). | Nämä ovat erikoistuneita pankkipalveluita, jotka tarjoavat rahoituspalveluita monikansallisille yrityksille ja varallisille ihmisille. |
| Palvelut | Sulautuminen ja yritysosto, neuvonta-apu, yksityinen pääoma, riskipääoma ja merkintäsitoumus, myynti ja kauppa, tutkimuspalvelut | Projektien edistäminen, Lainojen syndikointipalvelut, Yritysneuvonta, Arvopapereiden merkintä ja sijoittaminen, Riskipääoma, Salkunhoito |
| Käsittelee | Suuret yksityiset tai julkiset yritykset, valtion organisaatiot | Pienet teollisuudenalat, keskisuuret teollisuudenalat, varakkaat yksityishenkilöt |
| Pankit esimerkki | J.P. Morgan, Morgan Stanley, Credit Suisse, Merrill Lynch, Bank of America, Goldman Sachs, Barclays jne. | Bank of Maharashtra, Barclay Bank PLC, Bajaj Capital Ltd, Axis Bank LTD jne. |
| Helpottaa listautumis- ja fuusio- ja yritysostopalveluita | Joo | Ei |
Mitä on investointipankkitoiminta?
Taloudellinen apu, joka tarjoaa neuvontapalveluita hallitukselle, yritykselle tai mille tahansa taholle, tarjotaan investointipankkimenetelmillä. Rahoituspääomaa käytetään investointipankkitoiminnassa. Liike- ja vähittäispankkitoiminta ei ole sama asia kuin investointipankkitoiminta. Toisin kuin muut pankit, investointipankit eivät ota vastaan talletuksia asiakkailtaan.
Investointipankkitoiminta on jaettu kolmeen osaan: front office, middle office ja back office. Sekä investointipankkitoiminnassa että liiketoiminnassa front office tuottaa tuloja. Keskitoimiston osalta se vastaa riskienhallinnasta, treasury-valvonnasta ja yritysstrategian kasvusta. Back office valvoo tehtyjä kauppoja ja tekee tarvittavat muutokset tapahtumaa varten.
Korkeasti koulutetut investointipankkiyritykset avustavat yleensä toisessa kahdesta päätoiminnosta: yrityksen ostamisesta tai myymisestä. Sen tavoitteena on kerätä sijoittajan pääomaa tarjoamalla rahoituspalvelujaan sijoittajalle. Ne auttavat edistämään uusia fuusioita ja yrityskauppoja, todentamaan uusia velkoja, myymään osakkeita, pariteettiarvopapereita kaikentyyppisille yrityksille ja kaupat sekä hyvämaineisille yrityksille että yksityisille sijoittajille.
Mikä on kauppiaspankkitoiminta?
Kauppiaspankkitoiminta on erikoistunut kansainvälisiin rahoitustoimiin, mukaan lukien ulkomaiset kiinteistösijoitukset, ulkomaiset yrityssijoitukset ja kaupan rahoitus. Kauppiaspankit tarjoavat palveluita, kuten LC:n (remburssien) liikkeeseenlasku, kauppaneuvonta, rajat ylittävät varojen siirrot ja niin edelleen. Kauppiaspankin asiakkaat ovat yleensä pieniä ja keskisuuria yrityksiä. Ne eivät tarjoa säilytyspalveluja suurelle yleisölle kuten liikepankit tarjoavat.
He myös myyvät osakkeita yritysten puolesta suunnattujen sijoitusten kautta kehittyneille sijoittajille, jotka eivät tarvitse niin paljon viranomaisilmoitusta. Riskipääoman ja julkisten osakkeiden välisen kuilun kuromiseksi suuret kauppapankit hankkivat merkittävän osuuden omistuksista yrityksiltä, joilla on merkittävä potentiaali korkeaan kasvuvauhtiin, ja sijoittavat pääomaa yksityisesti muihin rahoituslaitoksiin.
Perinteiset kauppapankit ovat erikoistuneet kansainväliseen rahoitukseen, kuten globaaleihin yrityssijoituksiin, kaupan rahoitukseen ja kansainvälisiin kiinteistösijoituksiin. Vaikka jotkin näistä rooleista voidaan jakaa investointipankkien kanssa, toiset, kuten remburssien myöntäminen ja kansainväliset varojen siirrot, hoitavat enimmäkseen kauppapankit.
Tärkeimmät erot investointipankkitoiminnan ja kauppiaspankkitoiminnan välillä
- Investointipankit palvelevat tyypillisesti valtiota, yrityksiä ja institutionaalisia sijoittajia, kun taas kauppiaspankit palvelevat pieniä ja keskisuuria yrityksiä sekä varakkaita yksityishenkilöitä.
- Investointipankit ovat erikoistuneet osakkeiden merkintäsitoumukseen, rahoitusvakuudelliseen merkintään, sulautumis- ja yrityskaupan neuvontapalveluihin sekä ostajille että myyjille, kun taas kauppapankit ovat erikoistuneet lainasyndikaatioon, rajat ylittävän kaupan rahoitukseen ja neuvontapalveluihin.
- Investointipankit eivät auta kansainvälisen kaupan rahoituksessa, kun taas kauppapankit auttavat kansainvälisen kaupan rahoituksessa rembursseilla.
- Sulautumisissa ja yrityskaupoissa investointipankit tarjoavat asiakkailleen analysointi-, auditointi- ja neuvontapalveluita, kun taas kauppapankit eivät.
- Kauppiaspankki tarjoaa neuvoja yrityksille velkojen maksamiseen ja lainojen saamiseen, kun taas investointipankki ei.
Johtopäätös
Vaikka investointipankkitoiminta ja kauppiaspankkitoiminta ovat molemmat saman toimialan alaryhmiä, ne tarjoavat erilaisia rahoituspalveluita. Investointipankkitoiminta on pankin haara, joka tarjoaa asiakkailleen neuvontapalveluita, kuten pääoman hankintaa, fuusioita ja yritysostoja. Kauppiaspankki tarjoaa asiakkailleen palveluita, kuten lainasyndikaatiota, salkunhoitoa ja riskipääomaa. Investointipankkitoiminnasta on hyötyä yrityksille pääoman tai tuotantokustannusten nopeuttamisessa.
Lyhyesti sanottuna investointipankit takaavat velkoja ja osakkeita ja edistävät yritysten välisiä sulautumisia ja yrityskauppoja, kun taas kauppapankit helpottavat valuuttavaihtoa ja yritysten välisiä transaktioita. Lisäksi voidaan sanoa, että investointipankeilla on laaja käsite, kun taas kauppapankeilla on kapea käsite.
