Velkarahoitus ja osakerahoitus auttavat hankkimaan pääomaa liiketoiminnan kehittämistarpeisiin. Velkarahoitus on rahan lainaamista liiketoiminnan tarpeisiin, kun taas Equity Finance tarkoittaa osan yrityksen tai organisaation pääoman myymistä. Harvat yritykset ja organisaatiot käyttävät velka- ja osakerahoituksen yhdistelmää liiketoimintansa kasvattamiseen.
Velkarahoitus vs osakerahoitus
Ero velkarahoituksen ja osakerahoituksen välillä on se, että velkarahoituksella voit lainata rahaa pääoman hankkimiseen, kun taas pääomarahoituksessa myydään osa yrityksen tai organisaation omasta pääomasta. Velkarahoitusta tarjotaan, kun organisaatiolla on havaittu johdonmukainen kassavirta ja todistettu liiketoimintamalli.
Velkarahoitusta noudatetaan autolainoissa, opintolainoissa, joissa rahat maksetaan kertakorvauksena ja maksetaan sitten takaisin asteittain sovitun koron kera. Velkarahoitus sopii, jos yrityksellä on yksi ainoa omistaja, joka lainaa pääomaa velkarahoituksella. Jos yritys odottaa lyhytaikaista suhdetta rahoituslähteeseen, lainarahoitus olisi hyvä vaihtoehto.
Pääomarahoituksen avulla voimme hankkia pääomaa myymällä yrityksen osakkeita. On olemassa erilaisia hankinta-alustoja, joiden kautta osakkeita voidaan myydä ja pääomaa kerätä. Pääomasijoitusyhtiöt ja Equity-joukkorahoitusalustat ovat sellaisia sijoittajia, joiden kautta voimme myydä yrityksen tai yrityksen osakkeita ja kerätä pääomaa.
Velkarahoituksen ja osakerahoituksen vertailutaulukko
| Vertailuparametrit | Velkarahoitus | Pääomarahoitus |
| Määritelmä | Velkarahoitus on rahan lainaamista kertasummana yrityksen pääoman hankkimiseksi. | Pääomarahoitus kerää yhtiön pääomaa myymällä osakkeita eri sijoittajien ja sijoitusalustojen kautta. |
| Turvallisuus | Velkarahoitus pyytää lainanottajalta vakuuksia, kuten omaisuutta, joka vaadittaisiin, kun lainattua rahaa ei makseta takaisin. | Pääomarahoitus ei vaadi minkäänlaisia vakuuksia. |
| Takaisinmaksu | Velkarahoitus pyytäisi lainanottajaa maksamaan lainan takaisin määrätyissä erissä kysytyn koron kanssa. | Pääomarahoituksella ei ole takaisinmaksuvelvoitteita ja liiketoimintaa kasvatettaisiin myymällä osakkeita. |
| Omistajuus | Velkarahoitus antaa täyden omistuksen henkilölle, joka käyttää tarjottuja rahoituspalveluita. | Pääomarahoitus ei anna täyttä omistusta, koska osa omasta pääomasta on myyty ja se on myös jaettu. |
| Edellytykset | Velkarahoitus edellyttää johdonmukaista kassavirtaa, todistettua liiketoimintamallia, lainanottajan tulee olla yrityksen ainoa omistaja, lyhytaikaista suhdetta rahoituspalveluun ja riittävästi kassavirran hallintaan. | Osakerahoitus edellyttää rajallista taloushistoriaa, myös vakuuksien puute on hyvä, ei säännöllistä lainojen lyhennystä, liiketoiminnan kasvusuunnitelmia, toiminnan laajentamista ja siirtymistä uusille markkinoille liiketoiminnan laajentamiseksi. |
Mitä on velkarahoitus?
Velkarahoitus tarkoittaa rahan lainaamista ja sen takaisinmaksua ehdotetuilla koroilla samalla kun lainataan yrityksen pääoman keräämiseksi. Tietyt rajoitukset estävät yritystä hyödyntämästä ydinliiketoimintaa. Lainarahoituksella on myös monia etuja.
Velkarahoituksella ei ole määräysvaltaa liiketoimintaan, koska suhde päättyy, kun lainasumma maksetaan takaisin ehdotetun koron kanssa. Lainojen lyhennykset eivät vaihtele ja maksetut korot ovat verotuksessa vähennyskelpoisia. Velka on kulu, joka on maksettava säännöllisesti säännöllisissä erissä ehdotetun ajan kuluessa.
Velkarahoitus edellyttää vakuuksia, jotka takaavat ja antavat vakuuden annettavalle summalle. Vakuus voi olla omaisuuden tai vakuuden muodossa. Joskus on tarpeen yhdistää vakuus perheen taloushistoriaan, jotta myös summa maksetaan takaisin. Se myös varmistaa johdonmukaisen kassavirran.
Velkarahoitus edellyttää, että lainanottaja omistaa yrityksen yksin. Aloittavalle yritykselle, jolla ei ole fyysistä omaisuutta ja taloudellista historiaa, saattaa olla vaikeaa hankkia velkarahoitusta. Velkarahoituksessa lainanantajalla ei ole oikeuksia liiketoiminnan kehittämisprosessiin, mikä ei ole muiden rahoituspalvelujen tapauksessa.
Mitä osakerahoitus on?
Pääomarahoitus tarkoittaa osan osakkeistaan tai osakkeistaan myymistä vastineeksi pääomasta liiketoiminnan ja sen kasvun kehittämiseksi. Osakerahoituksella ei ole takaisinmaksuvelvoitteita, koska niitä ei lainata, vaan ne on saatu vaihtona osakkeiden myynnin yhteydessä. Mutta pääomarahoituksessa lainanantaja saa oikeudet lainanantajan ostamiin osakkeisiin.
Pääomarahoitus ei vaadi vakuuksia tai omaisuutta vakuudeksi. He ovat velvollisia jakamaan tuoton myydystä osakkeesta, jota varten pääoma on saatu myymällä osake sijoittajalle. Omistusosuuden tapauksessa lainanantaja jakaa osakerahoituksessa myös omistuksen. Aloitus, jolla on hyvä liiketoimintasuunnitelma, saisi myös osakerahoitussijoittajia.
Pääomarahoitus vaatii aikaa löytääkseen paras ja oikea sijoittaja oikealle yritykselle. Sitä on seurattava pitkä prosessi, joka sisältää ehtoja, joita on käsiteltävä, koska osa osakkeista myydään. Se sisältää paljon oikeudellisia menettelyjä ja due diligence -prosessia, joka auttaa saamaan yrityksen oikealle tielle menestykseen.
Pääomarahoitus vaatii yritykselle hyvän ja oikean sijoittajan. Sillä on myös vähän lainanottajien puolelta edellytyksiä, kuten hyvä liiketoiminnan kasvumalli, kyky hallita liiketoiminnan heilahteluja, siirtyminen uusille markkinoille ja esteisiin sekä liiketoiminnan laajentaminen tarpeen mukaan.
Tärkeimmät erot velkarahoituksen ja osakerahoituksen välillä
Johtopäätös
Velkarahoitus ja osakerahoitus ovat kahden tyyppisiä rahoitusmuotoja, jotka auttavat keräämään yrityksen pääomaa, jonka avulla yritys voi lopulta kasvaa ja kehittyä. Velkarahoitus on lainarahaa, joka on maksettava takaisin korkojen kanssa. Se havaitaan myös asuntolainoja, autoja, taloja, maata ja opintolainoja ostettaessa.
Velkarahoitusta ja osakerahoitusta hankitaan joskus yhdessä, mikä auttaa liiketoiminnan kehittämisessä. Pääomarahoitus on sellainen, jossa ei ole esitettävä vakuuksia, kuten omaisuutta tai vakuuksia. Lainanantaja saa valtaa osuuteen, jossa pääoma on annettu vaihtona.
