Rahoitus on iso osa yritystoimintaa, ja yrityksen kasvattaminen ilman asianmukaista rahoitusta on lähes mahdotonta. Se on erityisen haastavaa pienyrityksille, kun ne ovat kasvuvaiheessa, koska useimmat pankit eivät lainaa pääomaa millekään liiketoiminnalle tulevaisuuden potentiaalinsa perusteella.
Angel Investor vs Venture Capitalist
Ero Angel Investorin ja Venture Capitalistin välillä on se, että enkelisijoittajat ovat henkilöitä, jotka sijoittavat uuteen yritykseen sen varhaisessa kasvuvaiheessa, kun taas useimmat pääomasijoittajat ovat ammatillinen sijoittajaryhmä, joka sijoittaa vain, kun uusi yritys osoittaa mahdollisen tulevaisuuden. kasvu.
Tässä tilanteessa enkelisijoittajat ja pääomasijoittajat voivat olla erittäin hyödyllisiä. Osakkeita tai vaihtovelkakirjalainoja vaihtaessaan he sijoittavat usein niihin yrityksiin, joilla on korkea kasvupotentiaali. Toisin kuin pankit tai muut rahoituslaitokset, rahoitukselle ei vaadita vakuuksia.
Monet Piilaakson yritykset käyttivät hyväkseen enkelisijoittajien ja pääomasijoittajien yrityksiä ja niistä tuli muutamassa vuodessa suuri yhtiö. Tultuaan menestyksekkäästi suureksi kokonaisuudeksi he menivät julkiseen tarjoukseen ja palauttivat voiton enkelisijoittaja- ja pääomasijoittajilleen.
Enkelisijoittajan ja pääomasijoittajan vertailutaulukko (taulukkomuodossa)
| Vertailuparametri | Enkelisijoittaja | Pääomasijoittaja |
|---|---|---|
| Sijoittajan tyyppi | Rikkaat yksilöt. | Sijoitusyritys. |
| Kyky sijoittaa pääomaa | Vähemmän. | Lisää. |
| Investoinnin aika | Alussa | Kun yritys näyttää kasvun merkkejä |
| Hallitse liiketoimintaa | Joskus he vaativat yrityksen hallintaa perustajalta. | Ei mitään. |
| Investoinnin lähde | Henkilökohtainen. | Kommandoituneilta kumppaneilta. |
| Yleisesti tunnettu nimellä | Epäviralliset sijoittajat, yksityiset sijoittajat, enkelirahoittaja, siemensijoittajat, bisnesenkelit jne. | VC. |
Mikä on Angel Investor?
Enkelisijoittaja ovat ihmisiä, jotka sijoittavat pääomaa minkä tahansa yrityksen tai startup-yrityksen alkuvaiheeseen. Useimmat enkelisijoittajat ovat varakkaita henkilöitä, jotka sijoittavat vastineeksi omistusosuuksista tai vaihtovelkakirjalainoista.
Liiketoiminnan laajuudesta riippuen sijoitusrahat voivat vaihdella suuresti. Muihin sijoitusinstituutteihin verrattuna enkelisijoittaja voi sijoittaa vain paljon vähemmän pääomaa yritykseen.
Enkelisijoittajat tunnetaan useilla muilla nimillä, kuten epäviralliset sijoittajat, yksityiset sijoittajat, enkelirahoittaja, siemensijoittajat, bisnesenkelit jne. Vaikka kuka tahansa voi tulla enkelisijoittajaksi, useimmat enkelisijoittajat ovat päteviä valtuutetuiksi sijoittajiksi. Securities Exchange Commissionin (SEC) raportin mukaan useimpien enkelisijoittajien arvo on yli miljoona dollaria.
Verrattuna muihin rahoituslaitoksiin enkelisijoittaja ottaa suuremman riskin sijoitushetkellä. Heidän osuutensa laimentaa myös uuden sijoituskierroksen myötä. Tästä syystä he vaativat suuria osuuksia liiketoiminnasta. Usein enkelisijoittaja ottaa myös osan hallinnasta yrityksen perustajalta.
Vaikka useimmat enkelisijoittajat eivät ole sidottu mihinkään due diligence -tarkastukseen, jotkut heistä seuraavat yrityksen taloudellista toimintaa ja tarjoavat arvokkaita neuvoja yritykselle.
Mikä on pääomasijoittaja?
Pääomasijoittajat ovat eräänlainen rahoitusyritys, joka sijoittaa nouseviin yrityksiin ja suuriin potentiaalisiin startup-yrityksiin. Markkinoilla niitä kutsutaan yleisesti VC:ksi. Useimmat pääomasijoittajayritykset omistavat suuria määriä pääomaa ja ne koostuvat ammattimaisten sijoittajien joukosta.
Useimmat pääomasijoitusyritykset hankkivat pääomansa rajoitetuilta osakkailta, jotka tunnetaan myös nimellä LP. Kerättyään suuria pääomamääriä he etsivät ja sijoittavat niihin yrityksiin, joilla on korkea kasvuvauhti tai hyvät mahdollisuudet menestyä.
Ennen sijoittamista mihin tahansa yritykseen he tarkistavat yrityksen tilinpäätöksen ja arvioivat sen potentiaalin. Useimmiten yrityksen perustajan tai toimitusjohtajan on selitettävä tulevaa ohjeistustaan pääomasijoittajalle.
Toisin kuin institutionaaliset sijoittajat, useimmat riskipääomayritykset sijoittavat yritykseen vain ennen kuin se tulee julkiseksi listautumisannin kautta. Pääomasijoittajayritykset ottavat myös suuria osia yhtiön osakkeista, mutta ne eivät ota yritystä hallintaansa. He voivat kuitenkin myydä osuutensa osuudesta muille pääomasijoittajille.
Yrityksen taloudellisesta tarpeesta riippuen pääomasijoittajayritys voi tehdä useita sijoituskierroksia yritykseen. Kun pääomasijoitusyritykset saavat voittoa sijoituksestaan, ne jakavat voiton rajoitettujen kumppaneidensa kanssa.
Tärkeimmät erot enkelisijoittajan ja pääomasijoittajan välillä
Johtopäätös
Piilaaksoon on perustettu monia menestyviä yrityskokonaisuuksia, jotka ovat saaneet rahoitusta sekä enkelisijoittajilta että pääomasijoittajilta itämisvaiheessaan. Enkelisijoittajien ja pääomasijoittajien positiivisen panoksen ansiosta nämä yritykset pystyvät vakiinnuttamaan asemansa nyt.
Vaikka enkelisijoittajien ja pääomasijoittajien pääoman saamiseen ei vaadita vakuuksia, sijoitusten saaminen näiltä sijoittajilta ei ole niin helppoa. Tuhansista yrityksistä vain kourallinen yrityksiä saa pääomaa enkelisijoittajilta ja pääomasijoittajilta.
Sekä enkelisijoittajat että pääomasijoitusyritykset ottavat valtavia taloudellisia riskejä sijoitushetkellä. Tästä syystä he varmistavat yrityksen tulevaisuuden potentiaalin. Yrityksen perustaja tai toimitusjohtaja esittelee ideoitaan enkelisijoittajille ja pääomasijoittajille rahoituksen saamiseksi.
